משקיע כשיר הגדרה להשקעת הון

הרשות לניירות ערך בישראל קבעה כי משקיע כשיר הגדרה בעלת מספר תנאים. לקוח כשיר נמנה על חוג משקיעים אמידים הרשאים לקחת חלק בהשקעות אקסקלוסיביות שאינן פתוחות לציבור הרחב מאחר והן מותנות לרוב ברף כניסה מינימלי של החל מכמה מאות אלפי ש"ח. 

מהתיקון לחוק בשנת 2016 משקיע כשיר הגדרה המתייחסת לאדם פרטי, תאגיד הנמצא בבעלות מלאה של יחיד או גוף מוסדי המנהל מאזן פיננסי בשווי גבוה. משקיע שעמד באחת מתוך שלוש דרישות הרשות לניירות ערך: מחזיק ברשותו נכסים נזילים בשווי של כ-כ-8.1 מיליון שקלים (מזומנים/פיקדונות/ניירות ערך/ נכסים פיננסיים). בעל הכנסה אישית של כ-1.2 מיליון שקל בשנה או הכנסה משפחתית של כ-1.8 מיליון שקל בשנה, בשנתיים האחרונות.

מהם התנאים הקובעים משקיע כשיר?

הרשות לניירות ערך בישראל קובעת כי רק המאזן הכספי יכריע האם המשקיע יוגדר כ"כשיר" או לא. התנאים לכך הם: הנכסים הנזילים ברשותו של המשקיע הם בשווי כולל העולה על 8,364,177 מיליון ₪, היקף הכנסה השנתית בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על סכום של 1,254,627 ש"ח או גובה ההכנסות הכולל של התא המשפחתי גבוה מסך של 1,881,940 מיליון ש"ח לשנה, והשווי הכולל של הנכסים הנזילים עולה על 5,227,610 מיליון ש"ח וגובה הכנסה שנתית, בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עולה על 627,313 ש"ח ליחיד או 940,969 ש"ח לתא משפחתי.

משקיע העונה על האפשרות להיות משקיע כשיר הגדרה לפי התנאים הללו נדרש לאמת זאת במעמד הצטרפותו לעסקה. יידרשו חתימה על הצהרה שאותו גוף השקעות מספק ולעיתים גם הצגת אסמכתאות התומכות בנתונים הפיננסיים כולל חתימה של רואה חשבון או עורך דין. לחילופין, ישנן חברות המאפשרות הצגה של מסמכים רלוונטיים המעידים על מצבו הפיננסי של המשקיע הכשיר להצגת תדפיסי חשבונות בנק ודוחות מס הכנסה.

קרנות הגידור של מקסריי עבורכם על מנת לענות על כל שאלה ולהבהיר משקיע כשיר הגדרה ברורה. צוות ההשקעות של הקרן מורכב ממשקיעים מנוסים שמילאו תפקידי מפתח מהבכירים ביותר בשוק ההשקעות בישראל וכולל ניסיון מעשי בביצוע עסקאות מוצלחות רבות בשוק ההון ומחוצה לו. הקרנות של מקס ריי מלוות לכל אורך הדרך על ידי משרד עורכי הדין קרייזל גמא באמצעות עו״ד עודד קרייזל, משרד מוביל ובעל ניסיון רב ביותר בתחום קרנות הגידור. אנחנו כאן עבורכם להשקעה המניבה ביותר!